Legea nr. 86/2025, care modifică și completează Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor, a fost publicată în Monitorul Oficial nr. 483 din 23 mai 2025.
Thank you for reading this post, don't forget to subscribe!Această lege aduce modificări importante legate de măsurile de cunoaștere a clientelei (KYC), dar și noi obligații pentru ONG-uri.
Măsuri suplimentare pentru cunoașterea clientelei
- Tranzacții imobiliare:
- Agenții imobiliari trebuie să aplice măsurile de cunoaștere a clientelei atât pentru promitentul vânzător, cât și pentru promitentul cumpărător.
- Cazinouri:
- Au obligația de a identifica toate tranzacțiile desfășurate de clienți și de a le corela cu profilul clientului rezultat în urma aplicării procedurilor KYC.
Reguli noi pentru anumite activități
Case de schimb valutar:
- Trebuie să aplice măsuri standard KYC la tranzacții de minim 2.000 EUR (sau echivalent în lei), fie că este vorba de o singură operațiune sau de mai multe legate între ele.
Furnizori de servicii cripto:
- Trebuie să aplice aceleași măsuri KYC pentru tranzacții de minim 1.000 EUR (echivalent în lei), indiferent de numărul operațiunilor.
Măsuri simplificate – reguli noi
- Entitățile raportoare trebuie întotdeauna să identifice și să verifice identitatea clientului și a beneficiarului real, nu doar să monitorizeze tranzacțiile.
- Nu se mai pot aplica măsuri simplificate dacă există suspiciuni de spălare a banilor.
ONG-urile – supraveghere sporită
- Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) va supraveghea asociațiile și fundațiile pe baza unui criteriu de risc.
- ONG-urile trebuie să furnizeze la cerere informații necesare pentru ca ONPCSB să-și îndeplinească atribuțiile.
Avocații – rămân sub protecția secretului profesional
- Deși inițial s-a propus eliminarea excepției privind secretul profesional pentru avocați, aceasta a fost păstrată în forma finală a legii.
- Avocații aplică Legea 129/2019, cu respectarea regulilor privind confidențialitatea profesională.