Legea nr. 86/2025, publicată în Monitorul Oficial nr. 483 din 23 mai 2025, aduce modificări importante Legii nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Principala temă a modificărilor este întărirea cadrului legal pentru combaterea eficientă a spălării banilor, cu accent pe protejarea drepturilor fundamentale și a secretului profesional, sub coordonarea Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB).
Principalele modificări:
- Coordonarea evaluării riscurilor naționale: ONPCSB devine autoritatea centrală responsabilă de evaluarea și gestionarea riscurilor în materie de spălare a banilor și finanțare a terorismului.
- Protejarea datelor și a secretului profesional: Legea consolidează obligația respectării secretului profesional, în special al avocatului, și protecția datelor cu caracter personal.
- Diseminarea informațiilor: ONPCSB este responsabil pentru transmiterea informațiilor relevante către entitățile raportoare și autoritățile competente.
- Alinierea la standardele internaționale (MONEYVAL și FATF): Modificările urmăresc conformarea la recomandările internaționale pentru sporirea eficienței sistemului național AML/CFT.
Alte prevederi concrete:
- Aplicarea măsurilor CDD (cunoașterea clientelei) și reducerea pragului pentru criptoactive la 1.000 EUR.
- Interdicția furnizării de produse și servicii anonime (conturi, carduri preplătite, casete de valori).
- Cerințe sporite pentru fostele PEP (persoane expuse politic) timp de până la 2 ani după încheierea mandatului.
- Obligativitatea monitorizării tranzacțiilor în cazinouri și la casele de schimb valutar de la 2.000 EUR.
- Instituțiile financiare trebuie să analizeze riscurile legate de produse și tehnologii noi.
- Raportarea obligatorie a tranzacțiilor suspecte când o PEP este beneficiar al unei polițe de viață.
- Asigurarea instruirii angajaților și a procedurilor de verificare la angajare.
- Supravegherea activității asociațiilor și fundațiilor vulnerabile.