În data de 23 mai 2025, a fost publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 483, Legea nr. 86/2025, care aduce modificări și completări semnificative Legii nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Noua lege consolidează cadrul legislativ național în domeniul combaterii acestor fenomene, aliniindu-l la standardele europene și internaționale.
Consolidarea rolului Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor
Potrivit modificărilor aduse la articolul 1, Oficiul devine punctul central al evaluării riscurilor la nivel național, coordonând mecanismele de cooperare între autorități, instituții și organisme de autoreglementare. Noua formulare pune accent pe:
- Protecția datelor cu caracter personal și a secretului profesional;
- Diseminarea publică a unei sinteze a evaluării naționale a riscurilor;
- Informarea Comisiei Europene, Autorității Bancare Europene și a statelor membre UE;
- Publicarea anuală a statisticilor în format consolidat.
Clarificări privind statutul persoanelor expuse public (PEP)
Conform noilor reglementări de la articolul 3 alin. (6), o persoană nu mai este considerată expusă public la un an după ce a încetat să ocupe o funcție importantă, cu excepția situațiilor în care influența sa poate persista. În acest caz, perioada se extinde cu încă un an.
Interzicerea produselor financiare anonime
Prin modificarea articolului 10 alin. (1), se întărește interdicția privind furnizarea de produse și servicii financiare anonime: conturi, carnete de economii sau casete de valori deschise pe nume fictive ori fără identificarea clientului, inclusiv carduri preplătite anonime.
Măsuri suplimentare în domeniul tranzacțiilor imobiliare și jocurilor de noroc
Legea introduce, la articolul 11, noi obligații pentru:
- Agenții imobiliari, care trebuie să aplice măsuri de cunoaștere a clientelei atât față de promitentul vânzător, cât și față de promitentul cumpărător;
- Furnizorii de servicii de jocuri de noroc tip cazinou, care sunt obligați să identifice toate tranzacțiile clienților și să le coreleze cu profilul acestora.
Praguri pentru măsurile de cunoaștere a clientelei
La articolul 13, se introduc praguri clare pentru aplicarea măsurilor standard:
- Casele de schimb valutar: pentru tranzacții de minimum 2.000 euro (sau echivalentul în lei), indiferent dacă sunt efectuate printr-o singură sau mai multe operațiuni legate;
- Furnizorii de servicii de criptoactive: pentru tranzacții de minimum 1.000 euro, cu aceleași condiții.